Yasal Metinler
Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi, söz konusu suçlarla mücadelede etkinliğin sağlanabilmesi ve mali sistemin suçlular tarafından kullanılmasının engellenebilmesi amacıyla 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili mevzuat ile bazı “yükümlülükler” belirlenmiş ve yine aynı mevzuat ile bunlara uymakla “yükümlü” kuruluşlar belirlenmiştir.
Mali Eylem Görev Gücü (FATF)’nün, 15 nolu tavsiye kararı ile “Dijital Varlık Hizmet Sağlayıcıları (VASP)’nın da üye ülkelerce lisanslanması ve suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi kapsamında düzenleme ve denetime tabi tutulmasına karar verilmesi akabinde Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmeliği’nde yapılan değişiklik ile Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları da yükümlü sayılmıştır.
Kripto varlık hizmet sağlayıcıların tabi oldukları yükümlülükler şunlardır;
• Müşterinin tanınması (KYC),
• Şüpheli işlem bildirimi (AML),
• Bilgi ve belge verme,
• Devamlı bilgi verme,
• Muhafaza ve ibraz.
Bu yükümlülüklere ilişkin detaylı bilgi MASAK tarafından yayımlanan Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları için Suç Gelirlerinin Aklanmasının Ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesine Dair Yükümlülüklere İlişkin Temel Esaslar rehberi ile açıklanmıştır.
Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları bu yükümlülüklerin yanı sıra “malvarlığı dondurma kararlarını uygulamakla da yükümlüdür.
Söz konusu yükümlülüklere uyulmaması durumunda, MASAK mevzuatında yaptırımlar düzenlenmiştir.
Türkiye açısından Kripto varlık hizmet sağlayıcıları için bir diğer önemli kanuni düzenleme ise 31456 sayılı ve 16 Nisan 2021 tarihli Resmi Gazetede yayımlanarak 30 Nisan 2021 tarihinde yürürlüğe giren Ödemelerde Kripto Varlıkların Kullanılmamasına Dair Yönetmeliktir. Yönetmelik ile ödemelerde kripto varlıkların kullanılmamasına, ödeme hizmetlerinin sunulmasında ve elektronik para ihracında kripto varlıkların doğrudan veya dolaylı olarak kullanılmamasına ve ödeme ve elektronik para kuruluşlarının kripto varlıklara ilişkin alım satım, saklama, transfer veya ihraç hizmeti sunan platformlara veya bu platformlardan yapılacak fon aktarımlarına aracılık etmemesine ilişkin düzenlemeler getirilmiştir.
MASAK nezdinde yükümlü sıfatına haiz Şirketimiz BN Teknoloji Anonim Şirketi, bu yükümlülüklerini “Kurum Uyum Politikası” ile takip etmektedir.
Bilgilerinize önemle arz ederiz. rtamları kapsamamaktadır. Link (bağlantı) ile gidilecek diğer elektronik ortamların kullanım ile ilgili farklı ve kendilerine özgü gizlilik güvencesi ve kullanım şartları olabilir ve bu şartlar, QSE’nin sağladıklarından daha düşük bir güvenlik düzeyine tekabül edebilir.
- Buna bağlı olarak, elektronik hizmet kanallarımızda reklam, banner, içerik maksatlı veya başka bir maksat ile geçilen üçüncü taraf elektronik ortamların bilgi kullanımı, etik ilkeleri, gizlilik prensipleri, nitelik ve servis kalitesi ile bu ortamlarda oluşabilecek herhangi bir maddi/manevi zarar ve kayıplardan QSE sorumlu tutulamaz.
- Bu politika Türkçe ve İngilizce dillerinde hazırlanmış olup, her iki versiyon arasında fark bulunması durumunda Türkçe versiyon esas alınacaktır.
QSE platformunu ve diğer elektronik hizmet kanallarını kullanan her kullanıcımız, yukarıda belirtilen şartları kabul etmiş sayılır.
Bir müşteri olarak size hizmet sunarken, QSE sizinle ilgili kişisel verileri toplayabilir veya elde edebilir.
QSE, web sitemizi kullandığınızda sizden kişisel veriler de toplayabilir.
QSE, bu tür verileri bize verdiğiniz için toplayabilir veya elde edebilir (örneğin, web sitemizdeki bir formda veya
"müşterinizi tanıyın" prosedürlerimiz aracılığıyla), çünkü diğer kişiler bu verileri bize verir (örneğin
işe alım ajanları veya QSE'nin medya gibi işimizi yürütmemize yardımcı olmak için kullandığı üçüncü taraf hizmet sağlayıcıları,
brokerler) veya kamuya açık olduğu için.
QSE ayrıca sizden kişisel veriler toplayabilir veya alabilir, çünkü QSE bu verileri sizin hakkınızda gözlemler veya çıkarımlar yapar
bizimle etkileşim şeklinden. Örneğin, bu web sitesini kullandığınızda deneyiminizi geliştirmek ve
etkin bir şekilde çalıştığından emin olmak için QSE (veya hizmet sağlayıcılarımız) çerezleri (küçük metin dosyaları) kullanabilir
kişisel verileri toplayabilen bir kullanıcının tarayıcısında saklanır. Qse'nin çerezleri nasıl kullandığı hakkında daha fazla bilgi
ve diğer izleme teknolojileri ve bunları nasıl kontrol edebileceğiniz Çerez Politikamızda bulunabilir.
QSE genellikle kişisel bilgilerinizi doğrudan sizden toplar. Bu sizin aracılığınızla başarılabilir
etkileşimler, elektronik, telefon iletişimi veya güvenlik sistemlerimiz. QSE kişisel verileri toplayabilir
tedarikçiler, yatırımcılar, dış denetçiler, danışmanlar ve sosyal medya ajansları aracılığıyla dolaylı olarak sizden.